Programas Formativos

CURSO. NUEVAS HABILIDADES DE FINANZAS PARA LA TOMA DE DECISIONES COMERCIALES

PRESENTACIÓN

Hoy en día la mayoría de las transacciones comerciales se hacen a crédito. Por ello, los términos y condiciones de pago son un elemento clave de la oferta comercial. A mayores ventas, mayores compras, mayores stocks y más crédito concedido a los clientes, luego mayores serán las necesidades financieras para cubrir la actividad operativa.

Es muy importante que el Departamento Comercial sea consciente de cuánto le cuesta a la empresa el crédito que concede a los clientes y cómo afecta a los resultados de sus ventas cualquier demora en los pagos, aplicar descuentos por pronto pago o la posible morosidad en su cartera de clientes

Saber gestionar una cartera de clientes implica, entre otras tareas, un buen análisis de la solvencia y capacidad de pago del cliente, su clasificación en función del riesgo de crédito o valorar alguna garantía adicional para prevenir los riegos de impago.

  • ¿Qué alternativas existen para minimizar la demora en los pagos?
  • ¿Cómo podemos cubrirnos del posible riesgo de impago?
  • ¿Qué diferencias existen entre ambas y cuáles son sus implicaciones en costes?

Destinatarios:

Equipos Comerciales, KAM, Director Comercial, Gerentes Comerciales…

Características Técnicas

  • DÍA: 25 de Abril de 2018
  • DURACIÓN: 7 Hrs.
  • HORARIO: 10:00 a 14:00 y de 15:00 a 18:00 Hrs.
  • LUGAR: BILBAO
  • CERTIFICADO: De asistencia a los participantes

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN: CONCEPTOS FINANCIEROS BÁSICOS

1.1  El balance de masas patrimoniales

1.2 Análisis del balance por cuenta corriente circulante como reflejo del ciclo de explotación de la empresa.

  • Las partidas operativas vinculadas con la actividad (stocks; clientes por cobrar y la cuenta de proveedores) y las partidas financieras de ajuste (deuda a corto plazo con entidades financieras y excedentes de tesorería).

1.3 Del ciclo de explotación al ciclo de caja (flujos efectivos de ingresos y pagos).

  • Los indicadores de eficiencia del ciclo de conversión o de caja. Periodos medios de cobro (PMC), inventarios (PMI) y pago (PMP).

1.4 La Interdependencia entre las distintas partidas del circulante.

OBJETIVOS DEL MÓDULO:

  • Entender cómo es un balance por cuenta corriente en base a ejemplos prácticos con especial atención a la gestión de la cuenta de clientes y los criterios de la política comercial de empresa.
  • Comprender la importancia en alinear el área comercial con los objetivos globales de la compañía y su vinculación con otros departamentos (Finanzas, Producción, Compras).

MÓDULO 2. EL CRÉDITO COMERCIAL

2.1 Los instrumentos que utilizamos para formalizar crédito comercial:

  • la factura comercial
  • los títulos de crédito
  • los medios de pago

2.2 El coste del crédito

  • El Periodo medio de Cobro (PMC): indicador básico de eficiencia en la gestión de la cartera de clientes.
  • La cascada de la cuenta de resultados.

2.3 La rentabilidad

  • Costes de producción, precio de venta, margen, gastos financieros y beneficio por operación.
  • Consideraciones respecto al impacto en resultados de los retrasos y los impagos.

OBJETIVOS DEL MÓDULO:

  • Analizar las características e implicaciones del uso de los distintos instrumentos.
  • Análisis (coste y seguridad) de las alternativas para instrumentar ventas a crédito.
  • Entender cómo impacta el crédito en la rentabilidad de las operaciones y en la cuenta de resultados.

MÓDULO 3: EL RIESGO DE CRÉDITO

3.1 El incumplimiento del deudor: retraso e impago.

  • La minoración del riesgo de retraso.
  • Minoración del riesgo de impago: confirmaciones de pago, garantías y el seguro de crédito, La venta del riesgo.

3.2 Análisis, evaluación seguimiento y control del riesgo de crédito de la cartera de clientes

OBJETIVOS DEL MÓDULO:

  • Análisis de los impactos de la morosidad y la insolvencia en los resultados de la empresa
  • Alternativas para minorar el riesgo de demora y de impago.
  • Descripción de las funciones de Credit Management y criterios básicos

MÓDULO 4: EL CICLO DE CONVERSIÓN DEL CRÉDITO EN EFECTIVO

4.1 Análisis de los productos y/o servicios financieros de conversión en liquidez.

  • Factoring y forfaiting. Análisis comparativo.
  • Anticipos versus descuentos (descuento comercial bancario; descuento por pronto pago)

OBJETIVOS DEL MÓDULO:

  • Exponer la relación entre las compras y ventas con la tesorería y la liquidez de la empresa

PONENTE:

Nacho Echevarria, Socio Director de Cross Border

Profesional en financiación internacional con 28 años de experiencia estructurando financiaciones de operaciones de Exportación, Inversión y de proyectos internacionales. Ha desarrollado su carrera profesional en España, Argentina, México, Arabia Saudí. Es miembro de la Comisión Bancaria de la Cámara de Comercio Internacional y participa en distintos grupos de trabajo (BPO Education Group; Consultative Group y Forfaiting Task Force) del Comité Nacional Español.

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INSCRIPCIONES:

El precio del curso es de 250 Euros.
Para realizar la inscripción rellene el boletín de inscripción que encontrará en la web de INDUING: www.induing.com o póngase en contacto con nosotros: Tel.: 94 605 30 72, e-mail: formacion@induing.com

BENEFICIOS:

Todas las empresas disponen de una ayuda económica para realizar formación que se hace efectiva mediante bonificaciones a la Seguridad Social. Les ofrecemos asesoramiento

Inscripción a la formación
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Una vez realizada la inscripción, recibirá un e-mail con los detalles de la misma, donde se le indicará el nº de cuenta a la que debe realizar la transferencia.

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